Prevención de Lavado de Activos (AML) y Consultas Fuentes Públicas

Identifica y mitiga riesgos legales, reputacionales y financieros con un servicio integral y configurable.

Características
claves del servicio

Configura qué tipos de comprobaciones necesitas (sanciones, PEPs, noticias en medios oficiales, judiciales, etc.) de forma ágil y flexible.

Filtros Personalizables

Restringe búsquedas a una o varias jurisdicciones para cumplir regulaciones locales y optimizar resultados.

Filtrado por País

Acceso a mas de 10 mil fuentes incluidas bases de datos nacionales e internacionales siempre actualizadas.

Actualización Continua

Intégrate fácilmente mediante API RESTful para incorporar en tu plataforma web o móvil.

Integración Sencilla

¿Qué es AML?

La Prevención de Lavado de Activos (AML) agrupa políticas, procedimientos y controles cuyo objetivo es identificar, monitorear y reportar operaciones financieras sospechosas para impedir el uso de sistemas legales en actividades ilícitas como lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o corrupción.

Te ayuda a:

Análisis y detección de riesgos

Permite evaluar el perfil de riesgo de clientes o contrapartes, ayudando a priorizar esfuerzos de investigación y fortaleciendo el modelo de gestión de riesgos.

Prevención proactiva

Al aplicar un enfoque basado en riesgo (“risk-based approach”), las instituciones reasignan recursos hacia los casos más críticos, reduciendo falsos positivos y mejorando la eficacia de los controles.

Debida diligencia (KYC)

Facilita la verificación de identidad y la comprensión de la actividad esperada de los clientes, requisito clave para conocer al cliente y documentar el cumplimiento normativo.

¿Qué son las Listas Negras?

Las listas negras son compilaciones de individuos, empresas o jurisdicciones identificados por autoridades nacionales como de alto riesgo por su vinculación con delitos financieros, sanciones u otras irregularidades.

¿Cómo funciona?

Paso 1: Aceptación de Búsqueda de Información

La persona de quien se recabe información deberá otorgar su consentimiento explícito a quienes brindan el servicio.

Paso 2: Recolección de datos

Se ingresan los datos básicos de la persona o empresa, como nombres completos y otros identificadores opcionales.

Paso 3: Aplicación de filtros

El sistema aplica filtros generales definidos por el usuario, según nivel de riesgo, tipo de resultado deseado (sanciones, PEPs, procesos judiciales, menciones en medios adversos, etc.) y ámbito geográfico (local, nacional o internacional).

Paso 4: Verificación automatizada

Con base en los filtros seleccionados, se realiza una verificación cruzada contra diversas bases de datos y fuentes especializadas.

Paso 5: Generación de resultados

El sistema devuelve una respuesta en formato JSON que detalla los hallazgos encontrados (como sanciones, sentencias o alertas en medios), incluyendo nombre, alias, relaciones asociadas, tipo de entidad, fuente de información y el filtro de riesgo que activó el resultado.

Sector de Banca

La entidad financiera verifica la identidad del cliente con el Registro Civil y valida su cédula. Además, consulta listas oficiales de PEP (funcionarios de alto nivel) y sancionadores (OFAC, ONU) antes de aprobar la cuenta.

Todas las industrias

Verificación de datos de personas en procesos de contratación, registro de clientes o evaluación de proveedores, asegurando que la información proporcionada coincida con registros oficiales.

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Si quieres conocer más sobre como utilizar el servicio de AML en tu organización, te invitamos a leer los siguientes enlaces:

También hemos escrito interesantes blogs para profundizar en la tecnología y sus usos:

Si quieres conocer la diferencia entre KYC y AML, y entender cómo se aplican en el ámbito financiero, te invitamos a ver el siguiente video de Vskills Certification: Difference between KYC and AML