Identidad sintética y suplantación
Documentos adulterados e identidades construidas para acceder a productos financieros.
LÍNEA 01 · SUITE ANTIFRAUDE
El fraude no ocurre en un solo punto. La defensa tampoco.
Avanti opera siete capas de defensa que cubren el ciclo completo, desde la validación de identidad en el onboarding hasta el monitoreo de cada transacción. Cada capa corrobora a las demás.
7capas integradas
+15.000fuentes públicas
<2 svalidación de identidad
Validación multicapaActivo
01ADO IDIdentidad
02ADO SignFirma
03ADO STSComportamiento
04Análisis de Fuentes PúblicasAML y PEPs
05ADO VoiceScreenVoz
06ADO ATGTransaccional
07TrueSightDocumental
Corroboración entre capas7 / 7
EL CONTEXTO 2026
El fraude atraviesa la identidad, el comportamiento, la voz y la transacción, muchas veces en simultáneo. Una sola capa de control deja puntos ciegos.
Lavado de activos
Flujos ilícitos camuflados entre operaciones legítimas de bancos, cooperativas y billeteras.
Apropiación de cuentas
Robo de credenciales por phishing o malware para operar cuentas ajenas.
Fraude en el onboarding
Cuentas mula y solicitantes ficticios que aprovechan controles débiles en la apertura.
LA SUITE
Siete capas que se corroboran entre sí.
Cada capa opera de forma independiente o en conjunto. La inteligencia compartida entre capas eleva la precisión y reduce los falsos positivos.
CAPA 01 · IDENTIDAD
ADO ID
Validación biométrica facial con detección de prueba de vida, contrastada contra fuentes oficiales. Descarta identidades sintéticas y suplantación desde el primer contacto.
Prueba de vidaPAD Level 2Onboarding
Cómo funciona
- El usuario accede desde móvil o navegador y la plataforma captura su rostro con prueba de vida que detecta micromovimientos y no requiere gestos forzados.
- El motor biométrico compara la captura con el registro de fuentes oficiales.
- Se emite resultado de autenticación con trazabilidad completa: estampa cronológica, ID de sesión y metadatos.
ADO ID · validación biométrica
Identidad verificada
★ CAPA 02 · FIRMA · ESTRELLA
ADO Sign
Firma electrónica en dos modalidades. Avalada por ARCOTEL, con presunción legal equivalente a la firma manuscrita para trámites ante el SRI, judiciales y sector público. Y avanzada, criptografía con biometría bajo la Ley de Comercio Electrónico.
Avalada ARCOTELAvanzadaValor probatorio
Garantías legales
- Identificación: firma vinculada únicamente al titular verificado biométricamente.
- Autenticidad: demuestra la voluntad expresa del firmante sobre el contenido.
- Integridad: cualquier alteración posterior invalida automáticamente la firma.
- No repudio: el firmante no puede negar su participación, está ligada a su biometría.
ADO Sign · firma electrónica
Documento firmado
CAPA 06 · TRANSACCIONAL
ADO ATG
Motor de inteligencia artificial de análisis transaccional. Detecta lavado de activos, financiamiento del terrorismo y fraude organizado en cada operación, en bancos, cooperativas, neobancos y billeteras.
AMLTiempo realScoring de riesgo
Capacidades clave
- Correlación en tiempo real: identifica relaciones entre transacciones de diferentes fuentes.
- Detección de tipologías: estructuración, pitufeo, cuentas mulas y transacciones gemelas.
- Lista negra automática: cuentas, montos y patrones marcados se añaden automáticamente.
- Panel de investigación: permite configurar hasta 100 gráficos personalizados, reduciendo el tiempo de análisis de horas a minutos.
ADO ATG · análisis transaccional
Tiempo real
ADO STS
Análisis comportamental sobre seis vectores que identifican al atacante aunque use credenciales válidas.
6 vectores de análisis conductual
- Características del dispositivo: huella digital, sistema operativo, navegador, detección de emuladores.
- Comportamiento de navegación: velocidad de escritura, patrones de ratón, tiempo de permanencia.
- Comportamiento transaccional: mismo dispositivo utilizado por múltiples identidades.
- Análisis de red: mismo dispositivo usado por múltiples identidades.
- Comportamiento biométrico: dinámica de pulsaciones de teclas, patrones de gestos.
- Características de ubicación: geolocalización, coherencia IP/GPS, detección de VPN.
Análisis de Fuentes Públicas
Cruces continuos contra más de 15.000 fuentes: listas restrictivas, PEPs, Consejo de la Judicatura, SRI y medios adversos. Cobertura KYC y AML.
Qué consultamos
- Listas internacionales: ONU, OFAC, Interpol, sanciones internacionales.
- PEPs: personas expuestas políticamente y sus asociados.
- Medios adversos: análisis de noticias y menciones negativas.
- Fuentes legales locales: Consejo de la Judicatura, SRI, antecedentes.
ADO VoiceScreen
Análisis de voz que evalúa estrés, tensión y carga cognitiva en la declaración. Aplicable a crédito y seguros.
Aplicaciones
- Finanzas: evaluación de crédito, detección de morosidad intencional.
- Seguros: validación de reclamaciones de siniestros.
- Recursos humanos: verificación de información de candidatos.
- Seguridad pública: apoyo en interrogatorios e investigaciones.
TrueSight
Verificación de autenticidad e integridad documental con inteligencia artificial.
Aplicabilidad
- Autenticidad documental con IA. detecta si un documento oficial es legítimo o fue adulterado.
- Validación de firmas manuscritas. coteja la firma contra el documento oficial de identidad.
- Detección de adulteración en imágenes. identifica montajes y manipulaciones invisibles al ojo humano.
- Aplicación en banca, seguros y legal. donde la autenticidad tiene valor probatorio.
- Encadenable con ADO ID y ADO Sign. rostro, firma y documento validados en un solo flujo.
Tecnología base: Scanovate.
INTELIGENCIA COLECTIVA
Juntas, las capas multiplican la detección.
La suite construye una inteligencia de riesgo compartida entre capas. Vencer una sola defensa no basta: para entrar, un atacante tendría que superarlas todas a la vez.
100%ciclo de vida cubierto
24/7monitoreo continuo
Tiempo realcorrelación entre capas
POR QUÉ AVANTI
La diferencia es la evidencia.
Sin adjetivos. Certificaciones verificables, precisión medible y los marcos normativos sobre los que opera la suite.
Certificación PAD Level 2
La validación biométrica está certificada bajo ISO/IEC 30107-3, detección de ataques de presentación, verificada por laboratorio independiente.
Precisión medible
Tasa de falsa aceptación (FAR) menor o igual a 0,01% y tasa de falso rechazo (FRR) menor o igual a 3%.
Respaldo del fabricante
La plataforma opera bajo un sistema de gestión de seguridad de la información certificado ISO/IEC 27001.
Marcos que seguimos
GAFI (FATF), UAFE, Norma 113, LOPDP, Ley de Comercio Electrónico, eIDAS e ICAO 9303.
PORTAFOLIO
Cuatro líneas que conversan entre sí. La identidad valida el onboarding y SAC gestiona la relación con su cliente, el SOC lo protege y la gobernanza certifica el régimen.
Antifraude es la primera capa. La identidad validada aquí habilita el resto del portafolio.
PARA EMPRESAS QUE NO SE CONFORMAN
¡Es tiempo de actuar!
Conversemos sobre los procesos críticos donde el fraude no puede entrar.
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